Thành Lập Công Ty Đầu Tư Tài Chính

Đầu tư tài chính là ngành nghề kinh doanh có điều kiện. Vậy điều kiện, thủ tục pháp lý để thành lập công ty đầu tư tài chính cần những gì? Bài viết sau đây Luật Tài Nguyên sẽ giúp bạn giải đáp mọi vấn đề liên quan.

1. Công ty đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính là một hình thức đầu tư thông qua việc mua các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối, bất động sản, hoặc các công cụ tài chính khác…để tìm kiếm lợi nhuận từ những khoản tiền nhàn rỗi.

Công ty đầu tư tài chính là một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có chức năng sử dụng nguồn vốn mà doanh nghiệp có, vốn huy động hay các nguồn vốn khác để cho đầu tư, cho vay hay cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền tệ, tài chính và thực hiện một số dịch vụ theo quy định của pháp luật.

2. Các hình thức thành lập Công ty đầu tư tài chính

  • Công ty tài chính cổ phần: Do các tổ chức và cá nhân cùng góp vốn, thành lập và tổ chức quản lý các hoạt động kinh doanh.
  • Công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Do một tổ chức tín dụng thành lập bằng vốn tự có của tổ chức tín dụng. Và làm chủ sở hữu theo quy định của pháp luật. Công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng sẽ có tư cách pháp nhân và hạch toán độc lập.
  • Công ty tài chính nhà nước: Do Nhà nước đầu tư vốn, thành lập và tổ chức quản lý các hoạt động kinh doanh.
  • Công ty tài chính liên doanh: Công ty tài chính thành lập thông qua việc góp vốn giữa một bên là nhà đầu tư trong nước. Và một bên là nhà đầu tư nước ngoài trên cở sở hợp đồng liên doanh.
  • Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài. Được thành lập bằng vốn của một hoặc của nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài theo qui định của pháp luật Việt Nam.

3. Điều kiện thành lập Công ty đầu tư tài chính

3.1. Điều kiện chung

  • Vốn điều lệ tối thiểu là 500 tỷ Việt Nam đồng.
  • Chủ sở hữu công ty là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên. Đối với những cổ đông, thành viên sáng lập là pháp nhân phải hoạt động hợp pháp và có đủ năng lực tài chính tham gia góp vốn. Còn đối với những cổ đông, thành viên sáng lập là cá nhân phải có đủ năng lực hành vi dân sự và khả năng tài chính để tham gia góp vốn.

3.2. Điều kiện về chủ sở hữu công ty tài chính

Chủ sở hữu là công ty TNHH một thành viên, cổ đông, thành viên sáng lập:

  • Có người quản lý, điều hành có đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010.
  • Có điều lệ công ty phù hợp với quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng và pháp luật liên quan.
  • Có đề án, phương án thành lập và kinh doanh khả thi.

3.3. Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập công ty tài chính là cá nhân

  • Có quốc tịch Việt Nam, không là đối tượng bị cấm theo luật Doanh nghiệp.
  • Có khả năng về tài chính để tham gia góp vốn.
  • Không là người đang có án tích hay bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
  • Trình độ đại học, sau đại học về kinh tế, luật.
  • Cam kết hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp khi doanh nghiệp gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.

3.4. Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập công ty tài chính là doanh nghiệp Việt Nam không phải tổ chức tín dụng

  • Doanh nghiệp có vốn tối thiểu là 500 tỷ Việt Nam đồng, đối với tập đoàn kinh tế sẽ phải có vốn tối thiểu là 1000 tỷ đồng và phải có cam kết hỗ trợ công ty tài chính.
  • Hoạt động kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm thành lập công ty tài chính.
  • Vốn góp phải là phần vốn đã trừ đi khoản chênh lệch của các dự án đầu tư và các khoản nợ.

Tham khảo: Luật các tổ chức tín dụng 2010

4. Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính

Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính sẽ có sự khác nhau về thành phần hồ sơ tùy theo loại hình doanh nghiệp. Nhưng nhìn chung sẽ bao gồm các tài liệu chính như sau:

  • Đơn đề nghị đăng ký thành lập công ty đầu tư tài chính.
  • 01 bản dự thảo điều lệ công ty.
  • Danh sách các cổ đông, các thành viên của công ty.
  • Bản sao có chứng thực của người đại diện theo pháp luật của công ty.
  • Tài liệu xác nhận vốn pháp định của công ty.

Ngoài những tài liệu đã được nêu tên, tùy từng trường hợp nhất định tổ chức/ cá nhân thành lập công ty đầu tư tài chính cần phải bổ sung một số tài liệu có liên quan khác.

5. Trình tự, thủ tục thành lập Công ty đầu tư tài chính

Bước 1: Soạn thảo hồ sơ đầy đủ và nộp trên Hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp bằng chữ ký số hoặc tài khoản đăng ký kinh doanh.

Bước 2: Trong thời hạn 03 ngày kể từ khi tiếp nhận đủ hồ sơ:

  • Nếu hồ sơ hợp lệ: ra kết quả Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và trao trả qua đường bưu điện hoặc lấy trực tiếp
  • Nếu hồ sơ không hợp lệ: ra thông báo sửa đổi, bổ sung hồ sơ. Doanh nghiệp sửa đổi theo yêu cầu và nộp lại hồ sơ

Bước 3: Thực hiện các thủ tục sau khi thành lập công ty:

  • Mở và thông báo tài khoản ngân hàng
  • Đặt biển tại công ty tại trụ sở
  • Đăng ký nộp thuế điện tử
  • Nộp tờ khai và thuế môn bài
  • Mua hóa đơn và phát hành hóa đơn

Tham khảo: Những việc cần làm sau khi thành lập công ty

Trên đây là những nội dung pháp lý liên quan khi thành lập công ty đầu tư tài chính.

Nếu bạn cảm thấy thủ tục quá rườm rà, mất thời gian, có thể tham khảo dịch vụ thành lập công ty trọn gói của Luật Tài Nguyên. THÀNH LẬP KHÔNG KHÓ – ĐÃ CÓ TÀI NGUYÊN

[kkstarratings force]

Giải đáp pháp luật

Vui lòng để lại thông tin liên hệ, chúng tôi sẽ gọi lại ngay cho bạn



    Để lại bình luận